Home-theater-designers
Excel ialah kuasa kewangan, menjadikan pengiraan yang rumit dan manipulasi data menjadi mudah. Profesional kewangan, penganalisis dan pemilik perniagaan menggunakannya untuk menyelami analisis kewangan dengan mudah.
Video MUO pada hari itu SCROLL UNTUK MENERUSKAN KANDUNGAN
Jadi, jika anda ingin menggunakan Excel untuk analisis kewangan, mari kita terokai formula, fungsi dan contoh analisis kewangan penting Excel.
Menyediakan Hamparan Excel
Kami akan bermula dengan menyediakan set data sampel daripada syarikat hipotesis. Anda boleh menyalin set data ini untuk mengikuti contoh kami dan membantu anda memahami analisis kewangan dengan lebih baik menggunakan Excel.
Mari kita anggap bahawa XYZ Inc. ialah firma perisian kecil yang ingin kita analisis. Kami mempunyai data untuk 2021 dan 2022, yang akan menjadi asas untuk analisis kewangan kami. Sebaik sahaja anda memahami konsep ini dengan lebih baik, anda boleh mengulangi contoh dengan data anda. Walau bagaimanapun, jika data anda tidak berstruktur pada masa ini, anda mungkin mahu memulakannya mencipta kunci kira-kira dalam Excel .
Inilah rupa set data sampel kami:
bagaimana menjadikan komputer riba anda lebih baik untuk permainan
Formula Analisis Kewangan Biasa
Excel menyediakan pelbagai formula yang boleh membantu anda menjalankan analisis kewangan. Ini termasuk apa-apa sahaja daripada pengiraan matematik asas kepada nisbah dan peratusan.
Di bawah ialah beberapa formula kewangan yang biasa digunakan yang boleh anda gunakan untuk melakukan analisis kewangan dalam Excel.
1. Mengira Hasil dan Metrik Jualan
Berikut ialah formula yang boleh anda gunakan untuk mengira hasil jualan dan margin keuntungan set data anda:
- Pendapatan jualan : Ini ialah jumlah pendapatan atau hasil yang dijana daripada menjual produk dan perkhidmatan anda. Jumlah hasil dalam set data anda mewakili hasil jualan. Dalam contoh di atas, hasil jualan kami pada 2021 ialah ,200,000.
- Margin untung kasar : Ini adalah hasil yang tinggal selepas ditolak kos barang yang dijual. Untuk mengira ini, ikut formula ini:
Gross Profit Margin = ((Sales Revenue - COGS) / Sales Revenue) * 100
Jika anda melihat data sampel kami, formula dalam sel B12 sepatutnya kelihatan seperti ini: 7DB3EBCA28A0FF0A3AA081E2AB5D36952A1
- Margin Untung Bersih : Hasil yang tinggal selepas ditolak semua perbelanjaan (contohnya, perbelanjaan operasi dan cukai) ialah margin keuntungan bersih mana-mana syarikat. Untuk mengira margin untung bersih, anda boleh menggunakan formula berikut.
Net Profit Margin = (Net Profit / Sales Revenue) * 100
Beginilah rupa formula dengan set data sampel kami:
2. Menilai Kecairan
Nisbah kecairan syarikat mewakili keupayaannya untuk memenuhi obligasi kewangan jangka pendeknya. Maklumat ini biasanya digunakan untuk menentukan sama ada syarikat mempunyai aset cair yang mencukupi untuk menampung liabiliti semasanya.
Ini ialah beberapa formula nisbah kecairan biasa yang digunakan untuk melaksanakan analisis kewangan dalam Excel:
- Nisbah semasa : Formula nisbah ini membantu menilai kestabilan kewangan syarikat dengan mengira kecairan jangka pendeknya. Anda boleh menggunakan formula:
Current Ratio = Current Assets / Current Liabilities
Dalam set data kami, kami akan membahagikan nilai dalam B7 dengan B8 untuk mencapai ini dan kami telah menambah imej yang mewakili pengiraan kami untuk bahagian ini di bawah. - Nisbah Pantas : Sekiranya anda ingin mengecualikan inventori anda daripada aset semasa (kerana ia boleh mencabar menukarnya kepada tunai dalam jangka pendek), anda boleh menggunakan formula nisbah cepat, iaitu:
Quick Ratio = (Current Assets - Inventory) / Current Liabilities
Dalam contoh kami, kami akan menggunakan formula ini untuk mendapatkan nisbah cepat:=(B7-B10)/B8
3. Mengukur Keberuntungan
Nisbah keuntungan ialah alat yang berharga untuk mengukur sejauh mana syarikat anda boleh menjana pendapatan daripada perbelanjaan dan pelaburannya. Anda boleh menggunakannya untuk melihat sejauh mana cekap dan berkesan syarikat anda menggunakan sumbernya.
memindahkan pemacu google ke akaun lain
Berikut ialah beberapa nisbah keuntungan biasa yang boleh anda buat dengan Excel:
- Pulangan atas Aset (ROA) : Ini adalah keupayaan syarikat anda menjana keuntungan daripada asetnya. Formula yang boleh anda gunakan untuk mengira ini ialah:
ROA = (Net Income / Total Assets) * 100
Seperti yang dikira sebelum ini, pendapatan bersih dan jumlah aset set data kami masing-masing ialah 5,000 dan 0,000. Jadi, kami akan menggunakan formula ini untuk mengira ROA:=(B13/B7)*100
- Pulangan atas Ekuiti (ROE) : Seperti namanya, nisbah ini mewakili sejauh mana syarikat anda menggunakan ekuiti pemegang saham untuk menjana pendapatan. Untuk mengira ini, gunakan formula:
ROE = (Net Income / Shareholder's Equity) * 100
Untuk mengira metrik ini bagi data sampel kami, kami akan menggunakan '(B13 / B9) * 100' dalam helaian Excel kami, seperti yang ditunjukkan di bawah:
4. Menilai Pelaburan dan Penilaian
Metrik pelaburan dan penilaian adalah penting untuk syarikat dan pemegang saham. Mereka memberikan pandangan tentang kesihatan kewangan keseluruhan syarikat anda.
Mari kita terokai beberapa nisbah pelaburan dan penilaian biasa serta cara mengiranya menggunakan Microsoft Excel.
- Nisbah Harga-kepada-Pendapatan : Formula ini (digunakan secara meluas oleh pelabur) membandingkan harga saham syarikat dengan pendapatan sesaham (EPS).
P/E Ratio = Stock Price / Earnings Per Share (EPS)
- Nisbah Harga Kepada Buku : Nisbah P/B membandingkan harga saham syarikat dengan nilai buku sesahamnya. Ia biasanya digunakan untuk menyemak sama ada stok terlebih nilai atau terkurang nilai.
P/B Ratio = Stock Price / (Shareholder's Equity / Number of Outstanding Shares)
Beginilah rupa set data kami selepas mengira metrik ini:
Meneroka Teknik Analisis Kewangan Lanjutan
Walaupun kami telah membincangkan asas analisis kewangan dalam Excel di atas, beberapa teknik lanjutan lain boleh meningkatkan keupayaan analisis anda. Seperti formula yang telah kita terokai di atas, ada yang berbeza fungsi kewangan untuk diterokai dalam Excel .
Sambil anda terus mengembangkan kemahiran analisis kewangan anda, berikut ialah beberapa bidang tambahan yang boleh anda pertimbangkan untuk meneroka:
- Analisis Statistik Lanjutan : Excel juga menawarkan pelbagai fungsi dan alatan statistik yang boleh anda gunakan untuk analisis kewangan. Teknik ini termasuk analisis regresi, analisis korelasi, siri masa, dsb.
- Pemodelan Kewangan Lanjutan : Anda boleh membina model kewangan (seperti model penentuan harga opsyen dan model penentuan harga aset modal (CAPM)) untuk analisis yang lebih canggih.
- Automasi dengan VBA : VBA boleh membantu anda mengautomasikan tugasan berulang yang boleh anda gunakan untuk meningkatkan kecekapan dan produktiviti dalam aliran kerja analisis kewangan anda.
Anda juga boleh menggunakan templat hamparan kewangan peribadi dalam Excel untuk menguruskan wang dengan lebih baik secara peribadi.
Analisis Kewangan Dipermudahkan
Excel melengkapkan pengguna dengan alatan yang diperlukan untuk menangani pelbagai tugas analisis kewangan. Formula yang dibincangkan di atas sepatutnya membantu anda membuat keputusan kewangan yang lebih termaklum dan menjadi penganalisis kewangan yang mahir.